Cash pool je specifičan financijski proizvod koji kroz objedinjeno vođenje računa za više sudionika na jednom obračunskom računu kod Banke osigurava klijentima efikasnije upravljanje likvidnošću, znatne uštede, povećanje prihoda te pametno gospodarenje sredstvima.

Cash pool je namijenjen grupama povezanih pravnih subjekata koji raspolažu s više računa i podračuna, npr. jedinice lokalne i regionalne samouprave (županije, gradovi, općine), zatim vlasnički povezana poduzeća i drugi.

U cash pool mogu biti uključeni samo redovni računi sa podračunima preko kojih se obavlja platni promet i gdje se vodi prekoračenje, a računi gdje se vode depoziti i krediti ne uključuju se u cash pool.

• virtualnim zbrajanjem salda svih računa ostvarujete višu pasivnu kamatu koju Vam Banka plaća na sredstva po računima te se smanjuje potreba za kratkoročnim oročavanjem
• negativno stanje računa koji koriste odobreni minus po računu “virtualno” se pokriva sredstvima s računa koji imaju pozitivni saldo te se na dio negativnog stanja koje je pokriveno sredstvima s drugih računa ne plaća aktivna kamata Banci
• efikasnije korištenje raspoloživih sredstava unutar grupe uz plaćanje interne kamate
• povoljne naknade u platnom prometu
• autonomnost svakog sudionika poola
• transparentna naplata interne kamate - Banka generira naloge za naplatu interne kamate na teret računa koji je bio u minusu u korist onih računa čija je sredstva koristio
• jednostavan nadzor međusobnog korištenja sredstava putem Obavijesti o obračunatoj kamati Kamatnog lista.